上市公司“踩雷”重庆信托产品，仅收回1%本金
界面新闻记者 | 邹文榕又有上市公司买信托产品“踩雷”了。“中招”的南华仪器（300417.SZ）不仅没能收回本息，还为此计提了大额减值准备导致业绩大变脸。这次出事的信托产品为重庆信托所发行的“重庆信托·昆明融创城项目集合资金信托计划”(下称：昆明融创城信托项目)。据南华仪器2022年报披露，报告期内，公司实现归属于上市公司的股东净利润-3313.38万元，较去年同期减少370.59%。业绩亏损除受行业政策变化影响外，重庆信托发行的该款产品发生实质性违约也为此贡献了不少“负能量”。具体来看，南华仪器解释称，2021年7月30日公司以自有资金6000万元认购了重庆信托发行的“昆明融创城信托项目“。2022年4月30日，南华仪器收到重庆信托发来的昆明融创城项目《临时公告》，由于债务人昆明融创城投资有限公司及其担保人资金出现流动性困难，到期未能偿还借款，构成实质违约，信托计划终止。南华仪器表示，结合公司近期回款情况，从谨慎性原则出发对“昆明融创城信托项目”理财产品计提减值准备3029.4万元，由此对公司净利润产生了较大影响。结合南华仪器此前公告可以发现，该重庆信托信托发行的“昆明融创城信托项目”的产品起息日为2021年7月30日，到期日为2022年4月30日，预期年化收益率7.30%。因此，如若产品正常到期偿本付息，南华仪器该笔投资预计可获利约328.5万元。 图源：南华仪器公告然而，从目前披露的信息来看，南华仪器或许仅仅收回了1%的信托本金，其余部分全部打了“水漂”。据此前信托投资人爆料，昆明融创城项目集合资金信托计划截至2022年4月30日，信托资金主要用于向昆明融创城投资有限公司发放借款以及受让重庆万达城投资有限公司对项目公司享有的债权，最终由项目公司向信托计划偿还借款本息和债权本息。发生违约的分别是第一期和第五期信托，其中第五期存续信托规模79,995万元，于2022年4月30日到期；第一期存续信托规模120,000万元，于2022年8月7日到期，两期信托项目公司合计持有49,075万元。据南华仪器此前公告，信托实质性违约后，重庆信托曾于2022年4月30日至2022年7月30日设置了三个月的“处置观察期”，但最终各方未能就昆明融创城宋品酒店（即该信托计划项下抵押物 A2 地块上的建筑物）的转让价格以及转让价款分配方案达成一致，导致首个处置观察期的还款目标和资产处置目标均未达成。最终项目公司仅向信托计划还款600万元，截至2022年7月28日，信托专户现金余额1580.65万元，重庆信托根据信托约定及第一次临时公告的信托财产分配方式及顺序，向除项目公司以外的全体受益人分配1%的信托本金合计1509.20万元。2022年7月29日，南华仪器收到重庆信托的昆明融创城项目部分信托本金60万元。重庆信托方面已启动司法处置程序，已向公证处申请出具执行证书，待取得执行证书后将立即向法院申请执行立案，加快推进后续司法流程。值得注意的是，南华仪器自此之后便未在相关公告中披露该信托计划的后续处置情况，界面新闻多次致电上市公司进行问询，但均无人接听。重庆信托方面则向界面新闻回应称，当前该款违约产品的确处于处置阶段，法院方面正在走相关流程。据中国信托登记有限责任公司披露，重庆信托此前曾对该款违约的信托产品进行过信托更正登记。产品首次申请登记时间为2018年8月13日，公式日期为2018年8月20日。2022年2月15日，重庆信托发起更正登记，“重庆信托-昆明万达城项目集合资金信托计划”变更为“重庆信托·昆明融创城项目集合资金信托计划”，同时信托功能从投资类变更为融资类。 图源：中国信托登记有限责任公司此前不久，重庆信托还刚因信息披露等问题收到监管处罚。据2023年3月31日重庆银保监局公告显示，因重庆信托存在——1.非洁净转让信贷资产，掩盖表内外资产质量；2.内部风险控制欠审慎；3.向投资人披露信息不全面不准确；4.信托资金被用于房地产开发企业缴纳土地出让款。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条，重庆银保监局对重庆信托机构本身处以罚款200万元，相关责任人罗怀建被处以警告并罚款5万元。官网信息显示，重庆信托成立于1984年10月，于2001年启动改制重组。在先后五轮增资后，公司注册资本金从初始3500万元提升至150亿元，为全行业最高。公司主要股东为：同方国信投资控股有限公司、国寿投资保险资产管理有限公司和上海淮矿资产管理有限公司。截至目前，重庆信托官网仍未披露2022年年报，但此前银行间市场披露的重庆信托2022年未经审核业绩数据显示，2022年重庆信托实现营收51.48亿元，同比下滑34.96%；净利润同比下降56.6%至13.52亿元。
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